Как вернуться деньги, если мошенники их сразу выводят со счетов?

Если речь про мошенников, которые принимают платежи сразу на карту или электронный кошелек, то действительно деньги там долго не лежат. Так происходит потому, что контроль со стороны банка или электронной платежной системы в отношении физических лиц гораздо слабее, чем юридических. Юридические лица получающие сомнительные платежи и моментально их выводящие очень быстро подпадут под надзор службы мониторинга, и вероятно получат заморозку счета до тех пор пока не дадут разумных объяснений. Повторное подозрительное поведение может привести к блокировке счета, расторжению договора и попадание организации в черные списки. В последнее время некоторые европейские банки стали удерживать до 10% от платежей на специальном счете, который будет разморожен только через 12 месяцев, если банк начинает сомневаться в чистоплотности обслуживаемой компании. Так как в процедуре чарджбэка участвуют покупатель (физ.лицо) и торговая точка (юр.лицо), то соответственно шанс обнаружить покупателю свои деньги на счетах продавца выше.

 

Также по нашей практике у мошенников всегда оказывались на счету средства. Мошенничество чаще всего направленно на группу лиц, которые совершают платежи в разный период времени, поэтому средства постоянно оборачиваются на счете свежими поступлениями и выводятся не так быстро по причинам описанным выше. При возврате средств мы пока не сталкивались с такой ситуацией, чтобы на счету мошенника не было денег.

Уже вернули деньги от: